Информация о статье

Название статьи:

Предупреждение мошенничеств в банковской сфере

Авторы:
Петрякова Л.А., преподаватель кафедры уголовного права Иркутского государственного университета; соискатель кафедры уголовного права и криминологии Института юстиции Байкальского государственного университета, https://orcid.org/0000-0003-1416-9977, SPIN-код: 3607-4003, AuthorID РИНЦ: 1028589, ResearcherID: ABC-1156-2021, Иркутский государственный университе; Байкальский государственный университет, г. Иркутск, Российская Федерация, poimanowa@mail.ru

В рубрике:
КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ МОЛОДЫХ УЧЕНЫХ

Год: 2023 Том: 17 Номер журнала: 4

Страницы: 383-391

Тип статьи: Научная статья

УДК: 343.9

DOI: 10.17150/2500-4255.2023.17(4).383-391

Аннотация:
В статье на основе проведенного исследования сформулированы предложения по предупреждению мошенничеств в банковской сфере. Целью настоящего исследования является разработка практических рекомендаций по совершенствованию уже существующей системы предупреждения мошенничеств в банковской сфере и повышение ее эффективности. В рамках организационно-управленческих мер предлагается повысить уровень межведомственного взаимодействия правоохранительных органов с банками и иными кредитными организациями; осуществлять тщательный подбор, обучение и адаптацию кадров органов финансово-кредитного контроля, так как польза от хорошо обученного сотрудника в офисе банка неоценима. Особое внимание обращается на необходимость борьбы с «утечками» персональных данных клиентов банка. Технические меры позволяют решать большую часть проблем в борьбе с банковским мошенничеством, поэтому следует разрабатывать и совершенствовать системы, которые способны адаптироваться к новым схемам мошенничества. В рамках уголовно-правовых мер предлагается исключить из уголовного закона специальные составы ст. 159.1 и 159.3 УК РФ, перенеся ответственность за данные преступления в общий состав мошенничества. Для повышения уровня защищенности жертв банковского мошенничества следует проводить профилактическую работу с лицами, обладающими возрастной и ролевой виктимностью; повышать уровень цифровой, финансовой и технической грамотности потенциальных и реальных потерпевших в целях профилактики рецидива их виктимности; информировать о новых способах совершения мошенничеств. Обращается внимание на то, что жертвой банковского мошенника может выступать как физическое, так и юридическое лицо, поэтому следует учитывать специфику потерпевшего при построении мер профилактики. Указывается, что активная работа в обозначенных направлениях является, на наш взгляд, важным шагом на пути эффективного выявления и предупреждения мошенничеств в банковской сфере.

Ключевые слова: предупреждение мошенничеств, мошенничества в банковской сфере, личность мошенника, специально-криминологические меры предупреждения, антифрод-система

Скачиваний - 409
География скачиваний

Скачать полный текст статьи

Список цитируемой литературы:

Давыдова А.В. Система и меры корпоративного предупреждения преступлений в банках при проведении расчетно-кредитных операций : дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.08 / А.В. Давыдова. - Москва, 2013. - 184 с.
Иконников Д.Н. Предупреждение хищений в банковской сфере : дис. … канд. юрид. наук : 12.00.08 / Д.Н. Иконников. - Москва, 2012. - 187 с.
Эльзессер В.В. Борьба с мошенничеством в банковской сфере : Уголовно-правовой и криминологический аспекты : автореф. дис. … канд. юрид. наук : 12.00.08 / В.В. Эльзессер. - Санкт-Петербург, 2005. - 24 с.
Русскевич Е.А. Актуальные проблемы противодействия хищениям в системах дистанционного банковского обслуживания / Е.А. Русскевич. - DOI 10.24412/2072-4098-2022-8251-70-76. - EDN ASHLZG // Имущественные отношения в Российской Федерации. - 2022. - № 8 (251). - С. 70-76.
Долганов С.И. Предупреждение корпоративного мошенничества в сфере банковской деятельности : дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.08 / С.И. Долганов. - Москва, 2021. - 234 с.
Soomro Z. A framework for ID Fraud Prevention Policies in E-tailing Sector / Z. Soomro, M. Shah, J. Thatcher. - DOI https://doi.org/10.1016/j.cose.2021.102403 // Computers & Security. - 2021. - Vol. 109. - P. 16.
Ahmed S.R. Preventing Identity Crime: Identity Theft and Identity Fraud / S.R. Ahmed. - BrillNijhoff, 2020. - 766 p. - DOI https://doi.org/10.1163/9789004395978.
Христюк А.А. Проблемы уголовно-правовой регламентациии квалификации деяний, совершаемых с использованием электронных средств платежа / А.А. Христюк, Х.А. Асатрян. - DOI 10.17150/1819-0928.2023.24(1).71-79. - EDN PRXJVQ // Академический юридический журнал. - 2023. - Т. 24, № 1. - С. 71-79.
Евтушенко И.И. Актуальные направления виктимологической профилактики дистанционных хищений / И.И. Евтушенко. - DOI 10.47475/2411-0590-2022-10909. - EDN CIJBYZ // Виктимология. - 2022. - Т. 9, №1. - С. 90-98.
Fraud detection and prevention in e-commerce: A systematic literature review / ViniciusFacco Rodrigues, Lucas MicolPolicarpo, DiorgenesEugenio da Silveira [et al.]. - DOI https://doi.org/10.1016/j.elerap.2022.101207 // Electronic Commerce Research and Applications. - 2022. - Vol. 56. - P. 101207.
Nuno Carneiro, Goncalo Figueira, Miguel Costa A data mining based system for credit-card fraud detection in e-tail / Nuno Carneiro, Goncalo Figueira, Miguel Costa. - DOI https://doi.org/10.1016/j.dss.2017.01.002 // Decision Support Systems. - 2017. - Vol. 95. - P. 91-101.
Репецкая А.Л. Криминологический анализ современного состояния мошенничеств в банковской сфере России / А.Л. Репецкая, Л.А. Петрякова. - DOI 10.24147/1990-5173.2022.19(1).62-72. - EDN PSPQXA // Вестник Омского университета. Серия: Право. - 2022. - Т. 19, № 1. - С. 62-72.
Гаджиев М.С. Криминологический анализ преступности в сфере компьютерной информации (по материалам Республики Дагестан) :дис. ... канд. юрид. наук / М.С. Гаджиев. - Махачкала, 2004. - 168 с.
Ильин И.В. Виктимологическая профилактика экономического мошенничества : дис … канд. юрид. наук / И.В. Ильин. - Нижний Новгород, 2000. - 204 с.
Евтушенко И.И. Виктимологическая защита жертв дистанционных хищений / И.И. Евтушенко. - DOI 10.47475/2411-0590-2023-10108. - EDN KFRKFV // Виктимология. - 2023. - Т. 10, №1. - С. 78-88.
Иванов Н.Г. Проблемы применения законодательства об ответственности за мошенничество / Н.Г. Иванов. - EDN UNXAHB // Уголовное право. - 2015. - № 5. - С. 25-29.